2023年國企改革三年行動圓滿收官之年，也是國資國企創(chuàng)新發(fā)展邁向新階段的開端。為助力國資國企高質(zhì)量推進司庫體系建設(shè)各項工作，確保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng)，由豫信電子科技集團有限公司、用友網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司聯(lián)合主辦的“2023國資國企司庫體系建設(shè)創(chuàng)新論壇”于2月23日在鄭州隆重召開，會上用友BIP全球司庫融資云正式發(fā)布，助力企業(yè)邁向融資管理4.0時代。

市場經(jīng)濟下，企業(yè)的生存發(fā)展離不開及時、充足的融資支持。融資不僅是解決企業(yè)資金不足問題的重要手段，也對企業(yè)財務(wù)風險管控，戰(zhàn)略目標達成有著深遠影響?？茖W有效地進行融資管理，能以最小成本實現(xiàn)最大收益，充分發(fā)揮杠桿效益，讓企業(yè)獲得持續(xù)收益和穩(wěn)健成長。尤其是國資國企作為中國經(jīng)濟社會發(fā)展的頂梁柱、國家隊，其良好的運行及發(fā)展不僅是企業(yè)本身的需要，更關(guān)系著國民經(jīng)濟的穩(wěn)定運行。

但在金融機構(gòu)信貸收緊等多重因素影響下，集團企業(yè)融資管理壓力愈發(fā)增大。如何基于企業(yè)戰(zhàn)略做好融資過程全生命周期管理？如何依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展合理統(tǒng)籌金融資源？如何有效控制風險實現(xiàn)價值創(chuàng)造？成為企業(yè)不斷追問的主要難題。

為幫助企業(yè)解決融資過程中“看不全、用不好、管不牢、信息割裂、成本升高”等問題，用友BIP全球司庫正式推出融資云，以支撐戰(zhàn)略決策為目標，以智能籌劃為引導(dǎo)，通過“籌、融、用、管、還、評”6大能力，助力大型企業(yè)邁向融資管理4.0時代。

一、6大核心能力，實現(xiàn)企業(yè)融資精細化智能化管理

籌：統(tǒng)籌融資能力，避免籌資過度用資短缺

用友BIP全球司庫融資云通過“看預(yù)算、看經(jīng)營、看目標”智能分析集團融資能力，合理配置金融資源。通過連接前端各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)一點接入用資需求，智能測算集團企業(yè)經(jīng)營性融資缺口、投資性融資缺口及債務(wù)償還性缺口，綜合統(tǒng)籌融資期限、融資規(guī)模。系統(tǒng)直連金融機構(gòu)數(shù)據(jù)，可統(tǒng)計分析銀行授信額度、融資成本、放款速度等，建立加權(quán)分析模型，正向管理銀企關(guān)系。通過企業(yè)資金預(yù)測，多維可視分析現(xiàn)金流，形成與企業(yè)戰(zhàn)略匹配的融資策略。

融：管控融資流程，實現(xiàn)智能分析精準融資

通過“算成本、算總量、算品種”精細化管控融資流程，智能生成科學融資方案。系統(tǒng)實現(xiàn)資金計劃與融資方案無縫對接，確保融資計劃有據(jù)可依，融資執(zhí)行合理可控。對不同融資品種、不同期限結(jié)構(gòu)智能測算，合理搭配，形成智能化、精準化、高彈性的融資方案，降低融資成本，防范流動性風險。對融資業(yè)務(wù)可一站式執(zhí)行，實現(xiàn)基于融資合同完成放款、還款、付息等所有業(yè)務(wù)動作，進一步提升資金融通效率。

用：跟蹤用資過程，保障資金使用合理合規(guī)

通過“融資池、交易池、資產(chǎn)池”三池聯(lián)動，貫穿用資全過程，精細把控資金流向用途?？赏ㄟ^融資資金使用明細查詢，實現(xiàn)用資過程跟蹤，加強用資規(guī)范管理。資金用途來源標記，貫穿融資、業(yè)務(wù)、結(jié)算、回單、賬務(wù)全過程，資金流向清晰可視。多種融資放款方式，滿足業(yè)務(wù)靈活性需求，資后賬目核對可自定義規(guī)則，滿足企業(yè)融資資金使用精益化、合規(guī)化的要求，加強資金統(tǒng)籌管理。

管：全程融資管控，統(tǒng)籌融資要素防范風險

通過“融資場景化、業(yè)融一體化、分析智能化”實現(xiàn)融前、融中、融后管理，全面防范資金風險。對直接融資、間接融資構(gòu)建全過程管理體系，實現(xiàn)融資流程化、智能化、精細化管理。統(tǒng)籌額度、擔保、融資、抵質(zhì)押品管理，支持多場景、多品種，實現(xiàn)融資品種全球內(nèi)靈活擴展。可按企業(yè)實際業(yè)務(wù)需求靈活定義金融產(chǎn)品、融資業(yè)務(wù)事件、風險規(guī)則等，快速響應(yīng)市場變化，貫穿融資過程進行風險分析管控，實現(xiàn)企業(yè)融資資金“管得住、管的好“。

還：還款預(yù)測預(yù)警，實時智能避免逾期

通過“測流動性、測壓力、測風險“，實時監(jiān)測企業(yè)現(xiàn)金流情況，提前預(yù)警防范信用風險。多維度統(tǒng)籌管控還款流程，通過還款壓力測試、應(yīng)還本息分期試算、銀企信息一體管理、債務(wù)重整管理，明確企業(yè)償債能力及融資能力，實現(xiàn)銀企信息互通互聯(lián)，完成自動審批信息同步。自動測算未來現(xiàn)金流計劃、費用計劃，本息費用一目了然，幫助企業(yè)合理統(tǒng)籌還款計劃。還本付息智能預(yù)警，多渠道提醒，有效避免逾期風險。

評：融資過程后評價，降低成本提升效益

通過分析“目標達成率、成本控制率、風險管控率“，實現(xiàn)融資成本與用資效益有效對比，避免前期融資規(guī)劃、用款執(zhí)行、后期效果評價脫節(jié)，有效提高信貸資金使用效益。系統(tǒng)自動計算在融、已融合同的融資成本情況，通過用資過程業(yè)融兩池聯(lián)動，獲取用資項目效益情況，多維度分析對比成本、效益等各類關(guān)鍵指標，形成客觀融資、用資評價分析，改進融資管理過程，有效降本增效，實現(xiàn)融資價值創(chuàng)造。

二、5大應(yīng)用價值，支撐企業(yè)全面提升融資管理效益

業(yè)融一體化，智能融資籌劃

用友BIP全球司庫融資云，一點接入用資需求，智能測算集團企業(yè)籌資規(guī)模，避免籌資過度（溢）或用資短缺（短），將企業(yè)用資需求與實際資金情況智能完成匹配，測算集團企業(yè)在未來一段時間內(nèi)的資金缺口，確定籌資期限、籌資規(guī)模，以經(jīng)營數(shù)據(jù)精準推算融資需求。

數(shù)據(jù)模型化，契合業(yè)務(wù)場景

基于融資預(yù)測、融資成本管理訴求，通過融資模型的數(shù)字化能力，保證數(shù)據(jù)準確實時。可結(jié)合業(yè)務(wù)場景，靈活配置、擴展數(shù)據(jù)字段，針對還款計劃、計息、付息、展期、還本等關(guān)鍵業(yè)務(wù)，實時輸出相應(yīng)數(shù)據(jù)，確保真實可靠，進行多維度分析支撐企業(yè)科學決策。

 融資精細化，有效降低成本

對每筆融資合同，每筆放款融資成本進行測算，合理配置融資結(jié)構(gòu)。對融資成本與用資效益進行多維度、自動化對比監(jiān)控，形成資金效益評價，幫助企業(yè)合理進行融資結(jié)構(gòu)調(diào)整，為融資籌劃提供決策依據(jù)。

風控前置化，全面防范風險

通過系統(tǒng)實現(xiàn)還款預(yù)測，提前掌握未來資金缺口情況，明確企業(yè)償債能力與預(yù)算計劃約束，及時調(diào)整資金管理策略，合理統(tǒng)籌還款計劃，有效防控流動性風險。實現(xiàn)還本付息智能預(yù)警，有效避免還款逾期導(dǎo)致的信用風險。

管控科學化，支撐戰(zhàn)略決策

通過投融資管理數(shù)據(jù)駕駛艙對集團投融資情況實時監(jiān)控，可視化數(shù)據(jù)大屏，清晰掌握融資成本、融資交易、融資存量、資金測算等關(guān)鍵數(shù)據(jù)信息。實現(xiàn)多維度、多組織、多銀行、多幣種數(shù)據(jù)統(tǒng)籌分析，為企業(yè)提供投融資決策的數(shù)字化能力。

用友BIP全球司庫融資云已為城投、地產(chǎn)、能源、建筑、汽車、建材、制造、化工、鋼鐵冶金、交通運輸、公共事業(yè)等多個行業(yè)提供融資相關(guān)整體解決方案。幫助集團企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一融資管理平臺，實現(xiàn)融資業(yè)務(wù)全場景覆蓋，全流程管控。通過數(shù)字技術(shù)底座實現(xiàn)業(yè)融一體聯(lián)動，及時準確獲取關(guān)鍵數(shù)據(jù)，助力企業(yè)進行科學融資決策，提升融資效益，降低資金成本。

作為全球領(lǐng)先的云服務(wù)軟件提供商，用友專注企業(yè)服務(wù)35年，了解企業(yè)融資業(yè)務(wù)痛點，用友BIP全球司庫融資云契合企業(yè)融資精細化、智能化管理需求，邁向業(yè)務(wù)管理深度，找準關(guān)鍵場景，將技術(shù)創(chuàng)新與場景充分融合，打造“籌、融、用、管、還、評“六項能力模型，為企業(yè)搭建融資全生命周期管理體系，推動企業(yè)融資業(yè)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。